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来自 集团财经 2019-12-29 21:50 的文章
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成都银行履行客户身份识别现违法 遭央行处罚

成都银行广安分行履行客户身份识别现违法 遭央行处罚

众多金融机构迈不过的坎?

中国经济网北京7月31日讯 昨日,中国人民银行成都分行网站发布行政处罚信息显示,成都银行股份有限公司广安分行未按规定履行客户身份识别义务,对单位处20万元罚款,对单位主要负责人处1万元罚款。

来源:独角金融

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屡屡中招,意识淡薄还是能力所限?

著名经济学家宋清辉对独角金融表示,“客户身份识别工作已成为监管关注焦点之一,金融机构需要尽快采取有效措施提升客户身份识别能力,例如借助人工智能等。”

另据中国人民银行西安分行公布的行政处罚信息显示,去年8月份,西部信托有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料,被中国人民银行西安分行处以人民币60万元罚款,相关责任人被处以人民币4万元罚款。

另外,《金融时报》曾发文谈及我国反洗钱客户身份识别工作中的问题时称,部分机构风险意识、合规意识、消费者权益保护意识不强,客户开立匿名、假名账户现象屡禁不止。

作者:姜旭波

众多金融机构为何频繁踩雷?

近日,山东成武农村商业银行、菏泽农村商业银行等多家银行被央行处罚,罚款金额大都在20万元左右,而这些银行被罚的原因都是“未按照规定履行客户身份识别义务”。

值得注意的是,除了银行之外,保险、证券、信托等多家金融机构,也因“未按照规定履行客户身份识别义务”受到处罚。

据了解,所谓客户身份识别,是指金融机构应当遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱风险或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

值得一提的是,“未按照规定履行客户身份识别义务”的金融机构并非只有银行,众多保险公司也因此中招。

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除上述银行外,近期因未按照规定履行客户身份识别义务被行政处罚的银行并不在少数。独角金融在百度搜索“未按照规定履行客户身份识别义务”后,出现了中行泰安分行、招行宁波慈溪支行等因此被罚的消息。

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